Страховщики скрывают своих реальных владельцев: НБУ намерен вывести их на чистую воду

Регулятор рассказал о непрозрачных структурах собственности страховых компаний

Около 100 страховых компаний имеют непрозрачные структуры собственности. Около 90 владельцев приобретали существенное участие в компаниях без согласования Нацбанка или предыдущего регулятора Нацкомфинуслуг, сообщил начальник управления лицензирования страховых компаний в НБУ Дмитрий Смаль.

В связи с этим центробанк рекомендует всем таким владельцам подать документы для согласования приобретения или увеличения существенного участия.

Кроме того в Нацбанке выделили такие четыре схемы скрытия владельцев:

  1. «Футбольная команда» – помогает скрыть реального владельца. Изначально пакет распределяется на номинальных акционеров по доле меньше 10% на каждого. Большую долю можно приобрести только с согласия регулятора. В результате, если возникают проблемы, нет одного ответственного лица. Часто такие владельцы могут и не знать, как они зашли в структуру и кто их партнеры.
  2. Номинальные хозяева – несколько акционеров скрывают под своими фамилиями реальных владельцев. К примеру, собственником одной компании является помощница и сын нардепа. При этом есть вероятность неформального влияния на деятельность компании.
  3. Трастовые конструкции – отечественные бенефициары прячутся с помощью офшорных компаний, иностранных номинальных держателей акций или трастов. Случается, что лица с Кипра могут быть учредителями или руководителями многих компаний.
  4. «Закольцовки» – страховщик фактически владеет сам собой. При этом владеет неконтролирующим пакетом малоизвестное физлицо.

В Нацбанке добавили, что планируют утвердить положение, которое будет предусматривать полное раскрытие истинных владельцев небанковских финучреждений.

Напомним, по результатам проверок отчетностей за II полугодие 2020-го Нацбанк установил ряд нарушений обязательных финансовых нормативов, влияющих на платежеспособность страховых компаний и кредитных союзов.

Источник: ubr.ua